PLD/FT

1. Objetivo

Estabelecer as diretrizes de Prevencao a Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) da Alpha Prediction, em conformidade com a Lei n. 9.613/1998, Circular BCB n. 3.978/2020 e demais normativos aplicaveis, incluindo orientacoes do COAF.

2. Conheca Seu Cliente (KYC)

A Alpha Prediction implementa verificacao de identidade em 4 niveis progressivos:

3. Monitoramento de Transacoes

A plataforma monitora continuamente transacoes para detectar padroes suspeitos, incluindo:

• •Structuring: multiplas operacoes abaixo dos limites em curto periodo
• •Velocidade anomala: picos incomuns de transacoes
• •Round-trip: deposito seguido de saque imediato de valor similar
• •Conta nova com alto valor: transacoes significativas nas primeiras 72h

4. Triagem PEP e Sancoes

Todos os usuarios sao submetidos a triagem contra listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), listas de sancoes nacionais e internacionais, e midia adversa. A triagem e renovada periodicamente e sempre que houver alteracao cadastral relevante.

5. Comunicacao ao COAF

Atividades suspeitas identificadas sao analisadas pela equipe de compliance e, quando aplicavel, reportadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) por meio de Comunicacao de Operacao Suspeita (COS), conforme prazos e formatos regulatorios.

6. Origem de Recursos

Para operacoes acima dos limites do nivel 2, e exigida declaracao de origem dos recursos (salario, investimentos, atividade empresarial, heranca ou outros). Esta informacao e validada como parte do processo de due diligence ampliada.

7. Medidas Restritivas

Quando identificada atividade suspeita, a plataforma pode aplicar: alerta interno, bloqueio temporario de transacoes, congelamento de conta e/ou comunicacao aos orgaos competentes, conforme severidade e regras de compliance.