1. Objetivo
Definir as diretrizes para monitoramento continuo de transacoes na Alpha Prediction, visando a deteccao de fraudes, atividades suspeitas e comportamentos anomalos, em conformidade com os requisitos regulatorios do BACEN e do COAF.
2. Regras de Deteccao
O sistema aplica regras automatizadas de monitoramento, incluindo:
Structuring (Fracionamento)
Detecta multiplos depositos logo abaixo dos limites do KYC em janela de 24 horas, indicando possivel tentativa de evasao de controles.
Velocity (Velocidade Anomala)
Identifica picos incomuns de transacoes comparados ao historico do usuario, sinalizando possivel uso indevido da conta.
Round-trip
Detecta depositos seguidos de saques imediatos de valores similares, padrao associado a lavagem de dinheiro.
Conta Nova com Alto Valor
Sinaliza transacoes de alto valor nas primeiras 72 horas apos criacao da conta.
3. Score de Risco Comportamental
Cada usuario possui um score de risco de 0 a 100, calculado com base em fatores como: idade da conta, nivel KYC, velocidade de transacoes, alertas disparados e status de triagem PEP/sancoes. Scores elevados ativam acoes automaticas de protecao.
4. Fluxo de Tratamento
- •Alerta gerado automaticamente pelo sistema de monitoramento
- •Analise pela equipe de compliance com prazo definido
- •Decisao: dispensa fundamentada, investigacao adicional ou escalacao
- •Se aplicavel: comunicacao ao COAF e/ou acoes restritivas
- •Registro completo em trilha de auditoria imutavel
5. Regras Configuraveis
As regras de deteccao sao configuraveis pela equipe de compliance, permitindo ajuste de parametros (thresholds, janelas temporais, severidade) conforme evolucao do perfil de risco da base de usuarios e exigencias regulatorias.
Ultima atualizacao: Abril de 2026. Alpha Prediction Ltda. CNPJ: XX.XXX.XXX/0001-XX