1. Objetivo
Definir os procedimentos de verificacao de identidade (Know Your Customer - KYC) e autenticacao em duas etapas implementados pela Alpha Prediction, em conformidade com a Circular BCB n. 3.978/2020 e as melhores praticas de seguranca.
2. Niveis de Verificacao
O processo de KYC e progressivo e acompanha o perfil de risco e volume operacional do usuario:
Nivel 0 - Registro Basico
Email e senha. Acesso a visualizacao de mercados, sem operacoes financeiras.
Nivel 1 - CPF Verificado
Validacao de CPF e dados basicos. Limite de R$500 por operacao.
Nivel 2 - Documento com Foto
Upload de documento oficial (RG, CNH ou Passaporte) com verificacao. Limite de R$5.000 por operacao. Verificacao de telefone por SMS.
Nivel 3 - Verificacao Completa
Declaracao de origem de recursos, triagem PEP/sancoes, e due diligence ampliada. Limite de R$10.000 por operacao.
3. Documentos Aceitos
- •RG (Registro Geral)
- •CNH (Carteira Nacional de Habilitacao)
- •Passaporte brasileiro valido
O documento deve estar legivel, com foto visivel, dentro da validade e com dados consistentes com o cadastro.
4. Dupla Autenticacao (2FA)
A plataforma implementa autenticacao em duas etapas nos seguintes contextos:
- •Login: apos validacao de email/senha, codigo OTP enviado por email
- •Upgrade KYC nivel 2+: verificacao de telefone via SMS OTP
- •Operacoes sensibles: confirmacao adicional quando aplicavel
Os codigos OTP tem validade limitada e sao de uso unico. Apos tentativas excessivas, a conta pode ser temporariamente bloqueada por seguranca.
5. Revalidacao
A verificacao de identidade pode ser solicitada novamente em caso de: mudanca de dados cadastrais, inatividade prolongada, deteccao de atividade suspeita ou atualizacao de requisitos regulatorios.
Ultima atualizacao: Abril de 2026. Alpha Prediction Ltda. CNPJ: XX.XXX.XXX/0001-XX