Gestao de Riscos

1. Objetivo

Estabelecer diretrizes para identificacao, avaliacao, monitoramento e mitigacao dos riscos operacionais e de liquidez inerentes as atividades da Alpha Prediction como instituicao de pagamento, em conformidade com a Resolucao BCB n. 4.557/2017 e normativos aplicaveis.

2. Escopo

Esta politica abrange todos os processos, sistemas e atividades da plataforma que envolvam riscos operacionais, de liquidez, de mercado e de credito, incluindo o motor de negociacao (AMM), o sistema de ledger financeiro, integracao com parceiros (Celcoin BaaS) e operacoes de pagamento.

3. Controles de Risco Operacional

• •Limites operacionais por nivel KYC (R$0 a R$10.000 por operacao)
• •Monitoramento diario de volume de transacoes por usuario
• •Congelamento automatico de conta em caso de atividade suspeita
• •Ledger double-entry com reconciliacao continua
• •Idempotencia em todas as operacoes financeiras
• •Score de risco comportamental (0-100) com acoes automaticas

4. Controles de Liquidez

• •AMM com invariante de liquidez garantindo solvencia do pool
• •Reserva de mercado (MarketReserve) segregada por operacao
• •Bloqueio de saldo (Locked) durante operacoes pendentes
• •Monitoramento de drift de ledger com alerta automatico

5. Trilha de Auditoria

Todas as acoes de compliance, mudancas de limites e decisoes de risco sao registradas em log de auditoria imutavel, com identificacao do operador, timestamp e detalhes da alteracao (antes/depois), conforme exigencia regulatoria.

6. Revisao

Esta politica e revisada periodicamente e sempre que houver mudanca regulatoria relevante ou incidente significativo de risco.